Liberator หลอกลวงหรือถูกกฎหมาย?

คำตอบตรงประเด็น

Liberator ไม่ใช่แอปหลอกลวง และไม่ใช่โบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาต Liberator Securities Co., Ltd เป็นบริษัทหลักทรัพย์ในประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand โดยถือใบอนุญาตนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการจัดจำหน่ายเลขที่ LK-0151-01 และใบอนุญาตนายหน้าซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเลขที่ S1-0151-01 พร้อมเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ภายใต้รหัส LIB

คำว่า "ถูกกฎหมาย" ในบริบทของประเทศไทยไม่ได้แปลว่าทำทุกอย่างได้ บริษัทนี้ให้บริการหุ้นไทย หุ้นสหรัฐฯ และอนุพันธ์ TFEX แต่ไม่มีผลิตภัณฑ์ forex หรือ CFD สำหรับรายย่อยเลย นี่คือจุดที่คนจำนวนมากเข้าใจผิดเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์ระหว่างประเทศ

สถานะที่ยืนยันได้ชัดเจนคือการเป็นสมาชิก SET และเลขใบอนุญาตทั้งสองใบ ส่วนคำกล่าวอ้างว่าเป็น "โบรกเกอร์ดิจิทัลเต็มรูปแบบรายแรกของประเทศไทย" เป็นการวางตำแหน่งทางการตลาดของบริษัท ไม่ใช่ข้อเท็จจริงที่ตรวจสอบกับหน่วยงานกำกับได้

สิ่งที่ SEC Thailand กำกับและไม่กำกับ

การกำกับดูแลการเงินของไทยเป็นระบบสองหัว สกุลเงินต่างประเทศและกระแสเงินข้ามพรมแดนอยู่ภายใต้ธนาคารแห่งประเทศไทยตามพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485 ส่วนหลักทรัพย์ อนุพันธ์จดทะเบียน และผลิตภัณฑ์ประเภทหลักทรัพย์อยู่ภายใต้ SEC Thailand ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546

ประเทศไทยไม่มีหมวดใบอนุญาต "โบรกเกอร์ forex รายย่อย" เลย SEC ไม่ได้ออกใบอนุญาตให้บริษัท forex หรือ CFD สไตล์ต่างประเทศ โบรกเกอร์ forex และ CFD ที่คนไทยใช้กันจึงเป็นโบรกเกอร์นอกประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC

Liberator จึงไม่ใช่โบรกเกอร์ forex และไม่ได้อ้างว่าเป็น ขอบเขตผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการคือหุ้นไทย หุ้นสหรัฐฯ และอนุพันธ์ TFEX เท่านั้น

ใบอนุญาตเลขที่ LK-0151-01 ตรวจสอบได้ที่ไหน

ผู้ฉ้อโกงในไทยใช้เลขใบอนุญาตจริงหรือเลขปลอมเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ SEC Thailand มีเครื่องมือตรวจสอบสาธารณะสองอย่างที่ใช้ได้ฟรี

• ระบบ Check First ที่ market.sec.or.th สำหรับยืนยันว่าบริษัทและผู้แนะนำการลงทุนได้รับใบอนุญาตจริง
• รายการ Investor Alert ที่ market.sec.or.th ซึ่งรวบรวมผู้ประกอบการที่ไม่มีใบอนุญาตและอัปเดตเป็นประจำ

บนหน้ารายชื่อสมาชิก SET ระบุว่า Liberator เป็นสมาชิกภายใต้รหัส LIB และถือใบอนุญาตทั้งสองเลขตามที่กล่าวไป สถานะนี้แยกบริษัทออกจากแอปปลอมที่โผล่มาแล้วหายไป

ผลิตภัณฑ์ที่มีและค่าธรรมเนียมจริง

Liberator วางตำแหน่งเป็นโบรกเกอร์ดิจิทัลที่เน้นแอปเป็นหลัก เริ่มดำเนินงานเมื่อวันที่ 3 มกราคม และต่อมาได้รับใบอนุญาตที่ปรึกษาการเงินจาก SEC เพื่อเพิ่มบริการวาณิชธนกิจและการให้คำปรึกษาการจดทะเบียน

ฝั่งค่าธรรมเนียม บริษัทวางตำแหน่งค่าคอมมิชชันต่ำหรือศูนย์ โดยคิดตามปริมาณการซื้อขายเริ่มต้นที่ 0.06% สำหรับหุ้นไทย และ 0.10% สำหรับหุ้นสหรัฐฯ

การชำระเงินใช้การโอนผ่านบัญชีธนาคารไทย การหักบัญชีอัตโนมัติ ATS และ PromptPay รายละเอียดอื่นนอกเหนือจากมาตรฐานนี้ยังไม่ได้รับการยืนยันในตอนตรวจสอบ

ข้อจำกัดที่ควรวางแผนล่วงหน้า

ไม่มีบัญชีปลอดดอกเบี้ยหรือบัญชีอิสลามให้บริการ ในประเทศไทยมุสลิมเป็นชนกลุ่มน้อยราว 5-6% กระจุกตัวในปัตตานี ยะลา และนราธิวาส โบรกเกอร์นอกประเทศส่วนใหญ่มีบัญชี swap-free เป็นทางเลือก แต่ที่นี่ไม่มี

ผลิตภัณฑ์ไม่รวม forex และ CFD รายย่อย และไม่มีเลเวอเรจสไตล์ 1:30 หรือ 1:500 ที่คนคุ้นเคยจากโบรกเกอร์ต่างประเทศ ประเทศไทยไม่มีเพดานเลเวอเรจ forex รายย่อยที่ออกโดยหน่วยงานในประเทศ เพราะไม่มีโบรกเกอร์ประเภทนี้ที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศตั้งแต่แรก ตัวเลข "50:1 สำหรับคู่หลัก" ที่เจอบนเว็บไกด์บางแห่งไม่ใช่กฎของ BOT หรือ SEC และยืนยันไม่ได้

ด้านชื่อเสียง มีคะแนน TrustScore ประมาณ 3.13 จาก 10 บน TrustFinance ซึ่งมาจากกลุ่มตัวอย่างเล็ก เราไม่ถือว่านี่คือการดำเนินการทางกฎหมายของ SEC และไม่พบการบังคับใช้ที่เฉพาะเจาะจงจาก SEC ในการตรวจสอบครั้งนี้ แต่เป็นตัวเลขที่ควรติดตามต่อ

ถ้าต้องการเทรด forex นอกประเทศ

Liberator กับโบรกเกอร์ forex ระหว่างประเทศเป็นคนละคำถามกัน ถ้าผลิตภัณฑ์ที่ต้องการคือคู่สกุลเงินหรือ CFD คำถามไม่ใช่ "Liberator หลอกลวงไหม" แต่คือ "จะเลือกโบรกเกอร์นอกประเทศอย่างไรให้ปลอดภัย"

ลำดับความสำคัญที่ควรใช้คือ ใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งบังคับแยกเงินลูกค้าออกจากเงินบริษัท ประวัติการดำเนินงานยาวนานหลายปีที่ตรวจสอบได้ ค่าธรรมเนียมและสเปรดที่เปิดเผยชัดเจนก่อนฝาก และทีมสนับสนุนที่ตอบได้จริงในเวลาที่ต้องการถอนเงิน

การเทรด forex หรือ CFD ด้วยตัวเองไม่ได้ผิดกฎหมายสำหรับคนไทย ไม่มีกฎหมายห้ามเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ สิ่งที่กฎหมายกำหนดคือการชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทยต้องมีใบอนุญาต SEC การดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546

การโอนเงินไปต่างประเทศอยู่ภายใต้กฎควบคุมการแลกเปลี่ยนของ BOT ผู้มีถิ่นฐานในไทยที่ลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศสามารถโอนได้เองโดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ สูงสุด 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อคนต่อปีปฏิทิน สำหรับธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ธนาคารที่ได้รับอนุญาตต้องขอเอกสารประกอบ เงินบาทโดยทั่วไปไม่สามารถเคลื่อนออกได้อย่างอิสระ ต้องผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตพร้อมรหัสวัตถุประสงค์

การถอนผ่าน PromptPay มักใช้เวลาทันทีถึง 24 ชั่วโมง ส่วนบัตรและ wire จะช้ากว่า ตัวเลขนี้เป็นสิ่งที่ต้องถามให้ชัดก่อนฝาก

ภาษีที่คนไทยต้องวางแผน

กำไรจาก forex และ CFD คิดเป็นเงินได้พึ่งประเมินทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแยกต่างหากที่ต่ำกว่า อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเป็นแบบขั้นบันได เริ่มยกเว้นที่ 0-150,000 บาท แล้วไล่ขึ้นเป็น 5%, 10%, 15%, 20%, 25%, 30% และ 35% สำหรับส่วนที่เกิน 5,000,000 บาท

ตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 มีผล 1 มกราคม 2567 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่ตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป) ที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทยต้องรวมไว้ในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า มีมาตรการบรรเทาที่เสนอในปี 2568 ให้หน้าต่างประมาณ 2 ปี ซึ่งต้องยืนยันสถานะปัจจุบันอีกครั้ง

แบบแสดงรายการประจำปี (ภ.ง.ด. 90/91) ยื่นภายใน 31 มีนาคม หน่วยงานคือกรมสรรพากร สังกัดกระทรวงการคลัง ตรวจสอบที่ rd.go.th

สิ่งที่ต้องเตรียมตอนยืนยันตัวตน

การยืนยันตัวตนกับโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายสำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยใช้เอกสารมาตรฐาน คุณจะต้องมีบัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือหนังสือเดินทาง และหลักฐานที่อยู่ เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค รายการเดินบัญชีธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน ซึ่งโดยทั่วไปต้องออกไม่เกิน 3-6 เดือน

สัญญาณเตือนที่ต้องระวังมีสามอย่างที่ชัดเจน ผลตอบแทนการันตี แรงกดดันให้ฝากเงินเพิ่มเพื่อ "ปลดล็อกการถอน" และแอปที่ไม่อยู่ในทะเบียน SEC ผู้ฉ้อโกงใช้บัตรประชาชนปลอม และบางครั้งใช้เลขใบอนุญาตจริงของบริษัทอื่นเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ การตรวจเลขบนหน้ารายการของ SEC โดยตรงจึงเป็นขั้นตอนที่ข้ามไม่ได้

ภาพรวมเมื่อเทียบกับทางเลือกอื่น

วาง Liberator ไว้ข้างโบรกเกอร์ต่างประเทศแล้ว ความต่างไม่ใช่เรื่องความน่าเชื่อถือ แต่เป็นเรื่องขอบเขตบริการและความคุ้นเคย

Liberator ได้เปรียบชัดเจนเรื่องความใกล้ตัว เงินเป็นบาท เติมผ่าน PromptPay ได้ ใบอนุญาตตรวจสอบกับหน่วยงานในประเทศได้ตรง ๆ และการสื่อสารเป็นภาษาไทย แต่ขาดผลิตภัณฑ์ forex และ CFD ซึ่งเป็นสิ่งที่นักเทรดหลายคนมองหา และยังมีคะแนนชื่อเสียงจากกลุ่มตัวอย่างเล็กที่ต้องติดตามต่อ

โบรกเกอร์ระหว่างประเทศได้เปรียบเรื่องความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ เลเวอเรจ และการเทรดตลาดที่เปิดตลอด 24 ชั่วโมง แต่ภาระการตรวจสอบตกอยู่กับคุณทั้งหมด คุณต้องเช็คใบอนุญาตกับหน่วยงานต่างประเทศเอง ต้องเข้าใจกฎโอนเงินของ BOT และต้องยื่นภาษีเองให้ถูกต้อง

Liberator เหมาะถ้าคุณต้องการซื้อหุ้นไทยและหุ้นสหรัฐฯ ผ่านแอปที่ใช้เงินบาท เติมเงินผ่านช่องทางในประเทศ และให้ใบอนุญาตอยู่ในระบบ SEC ที่ตรวจสอบได้ทันที ไม่ได้มองหาการเทรดคู่สกุลเงินหรือ CFD และไม่ได้ต้องการบัญชีปลอดดอกเบี้ย

ถ้าผลิตภัณฑ์ที่ต้องการคือ forex, CFD หรือโลหะ ซึ่งบริการนี้ไม่มีให้ ทางเลือกคือโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC แยกเงินลูกค้า และมีประวัติยาวที่ตรวจสอบได้ โดยคุณเป็นผู้รับภาระตรวจสอบใบอนุญาตต่างประเทศเอง